Le risque revêt un nouveau sens

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Prendre le temps de planifier efficacement votre style de vie – et le portefeuille dont vous avez besoin pour soutenir ce style de vie – vous permettra de faire le pont entre votre situation financière pendant vos années de travail et votre avenir financier à la retraite. En discutant de vos idées et de vos objectifs avec votre conseiller, vous découvrirez rapidement que votre portefeuille ne doit pas fonctionner de la même façon que dans le passé.

Lorsque vous rencontrerez votre conseiller, voici les trois questions qui devraient être abordées.

Un revenu de retraite stable.

Un bon plan débute par un budget qui inclut les dépenses quotidiennes et les autres dépenses comme les voyages, les dons de charité et la planification successorale.

Un portefeuille durable.

Afin de déterminer si votre argent durera aussi longtemps que vous le souhaitez, votre conseiller peut calculer une variable appelée «ratio de capitalisation». Cette variable compare vos actifs et dépenses prévus et permet de savoir si vos objectifs sont bien financés, sous-financés ou quelque part entre les deux. Votre ratio de capitalisation est un facteur clé sur lequel se basera votre conseiller pour recommander une répartition et une gestion de portefeuille qui vous fourniront un revenu stable pendant la retraite.

Flexibilité et accessibilité.

Vous ne voulez pas être captif d’une seule approche de placement. Vous voulez avoir accès à vos placements et avoir la possibilité de faire des changements dans votre portefeuille en tout temps.

*La Solution pour le style de vie à la retraite fait appel à l’outil de planification des placements d’Investissements Russell, aux Solutions de placement Russell et aux Services consultatifs Russell. Bien qu’elle soit conçue à cette fin, la Solution pour le style de vie à la retraite Russell peut ne pas répondre adéquatement aux besoins liés au style de vie à la retraite. Les placements et les stratégies ne sont pas garantis par Investissements Russell.

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