Les « trois R » : Des outils clés pour les conseillers

Vous avez sûrement déjà entendu parler des trois R lorsque vous étiez à l’école : La lectuRe, l’écRiture et l’aRithmétique. C’était la base de l’échafaudage de votre éducation. Sans une bonne base dans ces domaines, il était impossible d’aller plus loin.

J’ai travaillé pendant des années avec des conseillers et j’ai découvert que dans le domaine des services financiers, il y avait également trois R, si l’on voulait réussir. Avec ces outils clés, les conseillers peuvent répondre aux besoins de leurs clients et les aider à construire leur entreprise.

  • Recherche
  • Ressources
  • Relations

Prenons le temps d’analyser chacun de ces éléments pour voir comment il peut améliorer vos stratégies d’affaires.

Recherche

Avez-vous déjà pensé au nombre d’options de placements qui se trouvent à portée de main? D’après l’Institut des fonds d’investissement du Canada, il y avait près de 3 409 fonds communs de placement et 1 056 fonds négociés en bourse (FNB) offerts au Canada à la fin de 20221. Voilà une statistique révélatrice! Parmi les fonds canadiens d’actions classés dans le premier quartile pour leur rendement pendant la période de 12 mois ayant pris fin en juin 2020, aucun ne s’est maintenu dans ce quartile pendant les deux années suivantes2. Cela nous amène à un double questionnement.

  1. Comment faire votre recherche?
  2. Y allez-vous avec une étude prospective ou historique?

Nous avons tous déjà lu cette phrase toute simple dans la documentation sur les solutions de placement: les résultats passés ne garantissent pas de rendements futurs. Comme tout le monde, j’aime lire une bonne comparaison Morningstar et j’en ai vu en masse, mais il y a toujours deux aspects à prendre en considération.

  1. Une répartition des actifs est le principal facteur assurant des rendements.
    • Comparez-vous des pommes avec des pommes, ou des pommes avec des oranges?
  2. Faites attention à la période de temps que vous utilisez.
    • L’histoire peut être complètement différente, selon la date de départ de votre recherche.

Il faut le dire : la recherche prend du temps et une bonne recherche en prend encore davantage. Et le temps est justement ce qui manque aux conseillers.

Si vous n’aviez pas besoin de faire vos recherches, que feriez-vous de ce temps libéré?

  • À élaborer des plans de placement de vos clients
  • À identifier les domaines dans lesquels améliorer votre pratique pour répondre à tous les besoins de vos clients
  • À élaborer des ressources de qualité qui peuvent être utilisées et réutilisées
  • À établir des relations plus solides avec vos partenaires, vos clients et vos collègues

C’est là qu’un partenariat avec Investissements Russell peut s’avérer payant. La gestion de la recherche est à la base de notre processus d’investissement. Nous avons plus de 2000 rencontres par année avec des gestionnaires financiers et avons un système de cotation exclusif qui nous aide à nous assurer que nos fonds sont gérés par les équipes en qui nous avons la plus grande confiance.

Par exemple, en 2022, nous avons apporté plusieurs changements à nos fonds canadiens, en ajoutant 13 sous-conseillers et en en retirant 10.

Nous avons aussi une grande équipe de stratèges qui surveillent l’économie mondiale et nous donnent leurs perspectives et leur opinion sur quelles classes d’actifs sont les plus à même de prospérer dans le contexte actuel du marché.

Ressources

Je pense qu’on peut dire qu’on n’a jamais trop d’informations, si ces informations sont fiables. Il suffit de jeter un coup d’œil au site Internet des firmes avec lesquelles vous travaillez pour savoir si elles offrent des ressources qui peuvent vous aider à fournir des informations utiles à vos clients. Est-ce qu’elles offrent des ressources pédagogiques? Offrent-elles des documents faciles à comprendre qui peuvent être facilement téléchargés? Produisent-elles une perspective trimestrielle des marchés? Ou encore une revue trimestrielle des marchés? Est-ce qu’elles mettent en valeur leurs innovations en matière de stratégie?

Encore une fois, je crois qu’un partenariat avec Investissements Russell vous avantageux. Nous mettons de l’avant le rôle important joué par les conseillers, alors nous travaillons d’arrache-pied pour vous offrir des ressources qui vous aideront à vous faire valoir auprès de vos clients.

Nous offrons de nombreux services, allant des appels conférences pour une revue trimestrielle financière et des marchés à la possibilité de nous inviter pour parler directement à un client d’un dossier particulier.

Par exemple, nous pouvons faire équipe pour réaliser des présentations aux clients sur un vaste éventail de sujets d’intérêt pour vos clients, tout en soulignant les raisons pour lesquelles un conseiller, vous en particulier, est essentiel pour assurer la santé financière à long terme d’un investisseur. Les sujets potentiels pour de telles présentations sont variés et comprennent Les femmes et l’investissement, Mises à jour du marché, La situation du revenu fixe et Éviter l’investissement à l’aveuglette.

Au début de la pandémie, nous avons réagi rapidement pour aider les conseillers à s’adapter aux nouvelles conditions de travail à distance et à la volatilité du marché. Nous avons lancé le Centre de conversation avec les clients, conçu pour aider les conseillers à départager ce qui compte le plus pour leurs clients, leur pratique et leur équipe dans un monde qui semblait imploser. Ce centre offre également des formations réalisables et du soutien sur la façon d’intégrer les technologies vitales pour rester en contact avec les clients durant les confinements stricts, des webémissions d’intervention rapide et du matériel facile à comprendre pour être en mesure de contextualiser les hauts et les bas du marché pour les conseillers et les clients.

Je suis peut-être subjectif, mais je crois qu’Investissements Russell produit les meilleures ressources. Nous offrons des outils interactifs, des générateurs de propositions, une revue trimestrielle avec des graphiques faciles à comprendre sur la conjoncture actuelle des marchés. Bref, nous avons des ressources pour toutes les situations.

Vous êtes intéressé par certaines ressources spécifiques que nous offrons? Communiquez avec votre directeur régional ou votre directeur associé régional dès aujourd’hui.

Relations

Pourquoi êtes-vous devenu un conseiller financier?

Était-ce parce que vous désiriez établir des relations solides avec les clients et les aider à atteindre leurs objectifs, ou était-ce pour tenter de battre l’indice composé S&P/TSX, année après année? Peut-être est-ce l’un ou l’autre, ou même les deux, mais il faut se rappeler que le travail de conseiller financier se base sur des relations solides. Généralement, ce sont les relations avec vos clients qui détermineront l’importance des actifs que vous allez gérer, tandis que la relation avec le reste de l’équipe déterminera votre efficacité en affaires. Par ailleurs, votre relation avec vos fournisseurs vous aidera à offrir un éventail de solutions de placements à vos clients et à vous doter de solutions d’affaires pour faire fructifier votre pratique.

Une des relations les plus fortes qu’il faut entretenir est celle avec votre fournisseur. Un fournisseur peut jouer différents rôles, soit celui de consultant ou d’expert technique et financier.

Mon expérience chez Investissements Russell m’a démontré qu’ils peuvent prendre tous ces rôles dans différents contextes. J’ai réalisé des tâches simples, comme aider un conseiller à réinitialiser son accès au site Web, puis naviguer avec lui dans les différentes ressources accessibles. J’ai participé à des appels aux clients pour présenter les différentes solutions s’offrant à eux selon leur profil de risque et leurs objectifs de placement. J’ai fait venir des experts du domaine pour qu’ils présentent les perspectives du marché à des groupes de conseillers et d’investisseurs.

Chaque relation entre Investissements Russell et les conseillers est unique. C’est notre travail de trouver la meilleure façon d’aider la pratique du conseiller.

Le résultat

Les trois R que vous avez appris au primaire vous ont aidé dans vos études, peu importe la voie empruntée. Les trois R pour les conseillers servent d’échafaudage pour leurs affaires, peu importe leur clientèle ou leurs solutions de placements

Chez Investissements Russell, nous vous fournissons cet échafaudage, grâce à notre réseau de fournisseurs.

En d’autres mots, nous pouvons :

  • Fournir la recherche qui vous sera utile pour mieux comprendre les marchés, les évènements mondiaux et leur impact sur l’économie, les tendances financières et les meilleures pratiques de l’industrie
  • Fournir des ressources que vous pouvez utiliser avec vos clients et pour améliorer vos pratiques
  • Vous aider à établir des relations plus profondes avec vos clients actuels et potentiels

Je crois que les conseillers financiers n’ont pas nécessairement besoin de meilleurs produits, mais ils pourront toujours bénéficier de meilleurs partenaires et justement, Investissements Russell s’évertue à en être un. Veuillez communiquer avec nous si vous êtes intéressé par le matériel propre à la recherche, aux ressources ou à l’établissement de relations solides que nous proposons.

1 https://www.ific.ca/fr/pg/industry-statistics/

2 https://www.spglobal.com/spdji/en/spiva/article/canada-persistence-scorecard/#